66%投资人指理财顾问 未提供3阶目标投资

根据一项最新调查声称，近半数加拿大投资人认为，他们花钱聘理财顾问，却连最基本服务都得不到，由消费市场调查公司J.D Power，在今年5、6月透过网络对5,159名使用投资理财服务加拿大投资人调查显示，46%加拿大投资人声称，投资理财顾问无根据他们的风险承担能力，帮助他们建立投资目标。调查中66%投资人称，理财顾问无为他们提供更广泛的三阶段的目标投资，包括确立个人目标、提出实现目标的战略，及监控投资进程。

J.D Power的财富管理实践总监弗伊（Mike Foy）认为，调查结果对投资理财行业来说并不乐观。弗伊还指出，随?今年早前第2期客户关系模式（Client Relationship Model phase 2，CRM2)实施，投资理财顾问行业面临来自机器顾问（Robo-advisors）愈来愈大的竞争，部分人开始使用比传统投资理财顾问费更划算的网络投资理财。

据悉，CRM2于今年7月开始生效，该模式强制要求互惠基金公司向投资人披露全部收费详情，其中既包括基金公司收取的管理费，也包括基金销售人的佣金和投资理财服务费。从明年初起，加拿大投资人会收到他们首份最新投资报告，其中包括投资理财服务费用清单，也包括上一年的投资表现。有业界人士认为，这将对整个投资理财行业产生重大影响。