中国推新政策打击洗钱

■从7月1日起，中国政府推出限制外汇规定。图为中国国家外汇管理局。网上图片


从7月1日起，中国政府推出反洗钱新规定，跨境转账逾万美元须报备。有中国律师就表示，新政策目的是在境内通过控制现金交易额度对洗钱、恐怖主义或其他犯罪所得进行监控。此外，本地的换汇公司则表示，暂没对业务运营上有任何影响。

中国北京律师熊智在接受《星岛日报》电邮访问时对中国出台的新政策进行解读。他指，新《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对当日单笔或者累计交易人民币5万元或以上，外币等值1万美元或以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据缴付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。

大额交易必需报送报告

例如，市民通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上，办理业务的银行机构需把此交易作为大额交易上报。

他强调，对于央行发布的政策主要目的，是在境内通过控制现金交易额度对洗钱、恐怖主义或者转移其他犯罪（贪污、受贿）所得进行监控。

熊智又表示，新政策对有非法换汇目的人影响最大，只要是合法使用兑换外汇的公民，企业都不会有太大影响。

在新政推出前，中国公民如果想把大量现金汇至海外，通常的做法就是透过“蚂蚁搬家”的换汇方式，即5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人把其外汇储蓄账户内存款转至5个以上直系亲属等情况。

“蚂蚁搬家”一经发现列黑名单

随着中国国家外汇管理局的重拳出击，“蚂蚁搬家”的换汇方式一经发现，换汇者将被列入黑名单，取消两年的10万美元的换汇额度，或同时面临罚款。

而另一种方法则是透过换汇公司。 周五致电位于列治文和温哥华的换汇公司查询。他们都指新政策没有对公司造成影响，也未有收到公司内部指示须应对这项政策。

据记者了解，他们的换汇方式基本都是先从中国收取人民币，然后在本地向换汇者兑换本票；或者是换汇公司透过香港的银行，向换汇者在本地的户口打钱。换汇公司通常不收取手续费，只是通过汇率差价获利。部分换汇公司对兑汇额度还有要求，例如最低金额10万加元起。另有一家换汇公司还表示，换钱也不是想换就能立刻换，还需要排队轮候。 张誉